【違いはコレ！】ファクタリングのビートレーディングとフリーナンス 徹底比較！

「ファクタリングのメリットって何？」
「銀行の融資とファクタリングってどう違うの？」

ファクタリングサービスは、欧米ではすでに資金調達の一般的な手段となっていますが、日本でも最近は資金を調達する方法として注目され、急速にニーズの高まりを見せています。

実際にファクタリングを取り扱う会社も増えてきている一方で、まだ日本では比較的新しい資金の調達方法のため、各社のサービスの違いがイマイチ分からないという方も多いのではないでしょうか。

そこで今回は、ファクタリング業界のリーディングカンパニーとして知られるビートレーディングと、フリーランスと個人事業主に特化したファクタリングサービスを提供するフリーナンスについて、ファクタリング会社を選ぶ際に知っておきたい7つのポイントに絞って比較しました。

さらに、口コミなどから利用者の体験談も幅広く解析し、リアルな評判や感想についても紹介しています。この記事を読めば、ビートレーディングとフリーナンスについて本当に知りたいことが分かる内容になっています。

ぜひ、ファクタリングを検討している際の会社選びの参考にしていただければと思います。

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、ファクタリング会社に売掛債権を買い取ってもらうことで、債権の期日よりも早く現金化できる資金調達方法です。一定の手数料はかかりますが、本来の入金日よりも早く資金化できるため、資金繰りの改善につなげられるなどのメリットがあります。

一方で、資金調達の方法として一般的とされている銀行からの融資とは、銀行からお金を借りて資金を調達する方法です。

【結論！こんな人に向いてます】各ファクタリング会社のおすすめポイント

結論が気になる方のために、先にビートレーディングとフリーナンスそれぞれの特徴やおすすめポイントから、どのような人に向いているのかをお伝えします。

ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリングを専門に取り扱い、取引実績は4.6万社以上、また累計取引額は1060億円を達成するファクタリング業界の業界のリーディンカンパニーとして知られています。月間契約数は800件の豊富な取引実績があり、また最大買取率は98％と高い資金調達をサポートしています。

フリーナンス

フリーナンスは、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランスと個人事業主に特化したファクタリングサービスを提供しています。ファクタリングによるサポートのほか、特徴の一つである保険のサービス「あんしん補償」を提供しています。

ビートレーディングのおすすめな人

ビートレーディングでは、買取可能額が無制限です。そのため、小規模案件から大規模案件まで幅広く利用が可能です。また、2社間ファクタリングにより売掛先へ知られることなく取り引きができます。

審査は資料提出から30分以内に買い取り金額の提示を受けられ、入金までのスピードは最短2時間という業界最速水準です。そのため、すぐにでも資金を調達したい人におすすめです。また、必要書類は２点のみとシンプルで、売掛先からの入金が確認できる通帳のコピーと、請求書・発注書・契約書などの売掛債権に関する資料の2点のみのため、書類を集める時間もかかりません。

オンライン契約にはクラウドサインを導入しているため、希望によりすべての手続きをオンラインで完結できます。一方では、対面による契約を希望される際にも、ビートレーディングは東京本社以外にも、仙台や大阪、福岡に支店があるため、対面での契約やサポートも受けやすいことが特徴です。

フリーナンスのおすすめな人

フリーナンスはその名の通り、フリーランスや個人事業主に特化したファクタリングです。2社間ファクタリングでは最短即日に入金が受けられ、また申し込みから入金までオンラインで完結ができます。

また、フリーナンスでは、フリーランスに特化した「フリーナンスあんしん保険」を自己負担額なく無料で受けられます。補償内容は、業務遂行中の事故や仕事の結果の事故は最高5,000万円まで、受託物の事故は最高500万円まで補償されます。会社の保険のないフリーランスにとって、様々なリスクから守ってもらえる保険という存在は、とても心強いものではないでしょうか。

【違いはコレ！】サービス比較表

ビートレーディングとフリーナンスの一目でわかる比較表をご覧ください。

	ビートレーディング	フリーナンス
利用対象	法人・個人事業者	フリーランス・個人事業者に特化（法人も利用可）
取扱いファクタリング	2社間ファクタリング・3社間ファクタリング	2社間ファクタリング・3社間ファクタリング（条件あり）
契約方法	オンライン・来社・訪問	オンライン
買取可能額	上限・下限ともに無制限	1万円～1000万円
買取手数料	2％～12％	3％～10％
審査のスピード	30分以内	最短30分
最短スピード	最短2時間	最短即日
対応エリア	全国	全国
必要書類	通帳のコピー・売掛債権に関する資料	本人確認書・請求書・登記簿謄本（法人）
オンライン完結	可	可

ビートレーディングとフリーナンスを7つのポイントのポイントで徹底比較！

ビートレーディングとフリーナンスについて、7つのポイントに絞って比較検証してみました。

あなたは会社選びにどんな点を重視しますか？入金までのスピードを重視するのか、あるいは手数料を重視するのかなど、ファクタリング会社選びは、利用者が重視するポイントが決め手になります。

この記事ではファクタリングの会社選びに必要なポイントを一つひとつ解説していきます。ぜひ、会社選びの参考にしてみてください。

 

1. 利用対象

	ビートレーディング	フリーナンス
利用対象	法人・個人事業主	フリーランス・個人事業主に特化（法人も可）

ビートレーディング

ビートレーディングは法人、個人事業主ともに利用できます。

フリーナンス

フリーナンスは、フリーランス・個人事業主に特化していることが特徴です。法人も利用できますが、その際は登記簿謄本の提出が求められます。

2. 取扱いファクタリング

	ビートレーディング	フリーナンス
取扱いファクタリング	2社間・3社間ファクタリング	2社間・3社間ファクタリング（条件あり）

ビートレーディング

ビートレーディングは希望により2社間ファクタリング・3社間ファクタリングともに取扱いがあります。

フリーナンス

フリーナンスは、基本的には2社間ファクタリングのみでの対応となります。ただ、例外として、フリーナンスとの提携企業のみ3社間ファクタリングでの対応が可能となります。

3. 買取手数料

	ビートレーディング	フリーナンス
買い取り手数料	2社間ファクタリング：4％～12％ 3社間ファクタリング：2％～9％	2社間ファクタリング：3％～10％（条件あり） 3社間ファクタリング：非公開

ビートレーディング

ビートレーディングは、2社間ファクタリングは4％～12％、3社間ファクタリングは2％～9％です。2社間・3社間ともに上限が設定されているため安心です。

フリーナンス

フリーナンスは、2社間ファクタリングで3％～10％の手数料と、こちらも上限の設定があり良心的です。条件として、無料で開設できるフリーナンス口座を使っての手数料率となるため注意しましょう。なお、3社間ファクタリングの手数料は非公開となっているため、利用を検討している方は直接お問い合わせください。

4. 契約方法

	ビートレーディング	フリーナンス
契約方法	オンライン・来社・訪問	オンライン

ビートレーディング

ビートレーディングは、オンライン・来社・訪問から選べるメリットがあります。オンライン契約ではクラウドサインを導入しているため、希望によりすべての手続きをオンラインで完結できます。一方では、対面による契約を希望される際にも、東京本社以外にも、仙台や大阪、福岡に支店があるため、対面での契約やサポートも受けやすいことが特徴です。さらに、希望によりビートレーディングによる訪問サービスも受けられます。

フリーナンス

フリーナンスも、申し込みから入金までオンラインで完結できます。基本的には審査での面談も必要ありませんが、もし状況により面談が必要になるケースでも、オンラインで済ませられます。

5. 取引可能額

	ビートレーディング	フリーナンス
取引可能額	上限下限ともに制限なし	1万円～1000万円

ビートレーディング

ビートレーディングの大きな特徴の一つとして、取引可能金額が無制限ということがあげられます。そのため、数万円程度の小規模から数億円単位の大規模な資金調達まで、幅広く対応できます。ビートレーディングでは、3万円から7億円までのファクタリング実績があります。

フリーナンス

フリーナンスも取引可能額は1万円から1000万円までと、少額からまとまった金額まで利用できます。

6. スピード力(審査と入金まで)

	ビートレーディング	フリーナンス
審査のスピード	30分以内	最短30分
入金までの最短スピード	最短2時間	最短即日

スピード力については、両社とも優れていることがわかります。

ビートレーディング

ビートレーディングは、資料を提出してからの審査は30分以内で済ませ、すぐに買取金額の提示が受けられる驚きのスピード力です。また、入金までのスピードも最短2時間という業界最速水準のため、すぐにでも資金を調達したい人におすすめです。

フリーナンス

フリーナンスも審査のスピードは最短30分、入金は最短即日のため、早急に資金が必要な際にも十分に対応できるスピード力といえるでしょう。

7. 必要書類

	ビートレーディング	フリーナンス
必要書類	通帳のコピー・請求書など	本人確認書類・請求書・（法人）登記簿謄本

必要書類については、両社とも少ないことがわかります。

ビートレーディング

ビートレーディングの必要書類は2点です。一つめは売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー、二つめは請求書・発注書・契約書などの売掛債権に関する資料です。

フリーナンス

フリーナンスも、フリーランスと個人事業主については、本人確認書類と請求書、（法人）登記簿謄本の2点のみ、法人については登記簿謄本の提出も求められ、合計で3点となります。

【口コミ・評判は？】利用者の体験談をまとめてみました！

口コミなどから利用者の体験談を見ていきましょう。満足度の高い口コミから、ちょっと気になる意見まで、利用者の体験談からリアルな評判や感想について紹介しています。

ビートレーディング

手続きから審査、入金までスピーディーで
急ぎで資金が必要になったときは非常に便利！
手数料も良心的なのでうまく活用していこうと思う。
引用：グーグルマップ

資金集めの方法を探してネットで見つけた会社です。
とりあえず話だけでも聞いてみると、とても魅力的なサービスでした。
実際に使ってみると、面倒な手続きなしに資金が作れて便利だなと感じます。
引用：グーグルマップ

トラブルの発生により至急で資金が必要になったので相談しました。
担当者さんの対応が非常に良く、その日に資金が用意できたので安心しました。
引用：グーグルマップ

個人情報をかなり聞き出してきます。
今の所どこにも迷惑はかかってないのでいいですが。
結構不安になります。
必要書類が2点というのは嘘で追加で何点か要求されます。
対応は悪くないですが、担当者さんの話がわかりづらいです。
こちらの弱みを握りたいからだとは思いますが、色々聞かれるので1歩引いた形で話したほうがいいです。
あと手数料は高いです。
引用：グーグルマップ

緊急にオススメです：
電話をかけると女性オペレーターから簡単なヒアリングと必要資料の案内を受けました。書類をアップロードしてすぐに審査に通過したら、15時以降でも当日中の入金は可能のようです。 私はそこまで急いでなかったので、書類は2日後に提出しました。早急にお金が必要な方には便利なサービスだと思いました。
引用：ファクタリング会社の口コミ

手続きはとてもシンプルで分かりやすく、思ったよりも簡単に利用することができました。担当者の方のアドバイスも的確だったと思います。手数料も想定より安く済んだので、またキャッシュが厳しくなった時は利用しようと思います。
引用：ファクタリング会社の口コミ

簡単かつ時短：
書類を提出して、30分で審査結果が返ってきた時はさすがに驚きました。あとは営業の男性の方から「買取額はいくら、手数料はいくら」という電話があり、契約後に入金。とにかく早かったです。
引用：ファクタリング会社の口コミ

 

フリーナンス

 

スピード：オンライン完結で早い。現場休憩中に書類をアップして、仕事終わりには結果が判明した
引用：ファクタリング会社の口コミ

オンラインファクタリングで、審査も早く、少額から利用できるので利便性がかなり高いです。業者選びに悩んでいるならお勧めです。
引用：ファクタリング会社の口コミ

安心が得られる：
フリーランスでシステム構築やアプリ開発などで収入を得ていますが、よくクライアントと報酬の支払いなどでトラブルがあります。そんなときにフリーナンスに登録するようになって本当に助かっています。クライアントが報酬をなかなか払ってくれない時に生活費に困ってフリーナンスのファクタリングを利用して当座の生活費をねん出できました。手続きも簡単で即日払いしてくれるので、とてもスピーディーで助かっています。また、万が一著作権などの問題でクライアントから損害賠償などを求められるようなことがあっても守ってもらえるという安心感があり、フリーランスで1人という不安から会社務めのように安心と保証が得られるのは本当にありがたいです。
引用：みん評

個人事業主は知っておくべし！：
インターネットから開設できるので気軽で助かりました。大手グループが運営しているという事もあり、安心して事業を続けられるのは大きな魅力ですね。ただ即日払いだと手数料が取られてしまうのが痛手です。またフリーナンスのアカウントを持っておく事で、企業からの信頼が得られるのも嬉しいポイントです。何かトラブルがあっても、あんしん補償があるので負担が無くなります。
引用：みん評

失礼：

「事前にお伝えしたとおり」ってそんなメール来ていない上、テンプレ使用なのか、名前も間違えてメールが送られてくる。

事業責任者とやらから「ご理解ください」と高圧的に連絡がくる。

誰がこんなサービス使うんだろうか。

人を馬鹿にしすぎでは？

引用：みん評

よくある質問

ファクタリングの基礎用語についての質問

サービス内容について

【まとめ】ビートレーディングとフリーナンスの比較

ビートレーディングとフリーナンスについて、それぞれの特徴やサービス、利用者体験談を徹底解析し比較してきました。この記事をさいごまで読んでくださったあなたは、ビートレーディングとフリーナンスのそれぞれのサービスや違いについて、知りたいことが分かったのではないでしょうか。

さいごにそれぞれのファクタリング会社のおすすめポイントをまとめます。

ビートレーディングとフリーナンスについて利用を検討している方は、ぜひこの記事を参考にしてみてください。